出借銀行賬戶“掙快錢”，通城縣兩男子因涉詐被拘

荊楚網(wǎng)（湖北日?qǐng)?bào)網(wǎng)）訊（記者黃錚 通訊員楊晗 李佳玫）9月14日，記者從通城縣公安局獲悉，該局近日行政拘留了兩位違法出借銀行賬戶牟利的男子。

9月4日，通城縣公安局大坪派出所接經(jīng)偵大隊(duì)推送線索：大坪籍人員黎某林、黎某名下的銀行賬戶交易流水異常，大坪派出所迅速對(duì)黎某林、黎某開展核查工作。

經(jīng)查，民警發(fā)現(xiàn)8月25日至29日，黎某林、黎某二人名下的銀行賬戶有大筆的資金進(jìn)出，資金呈分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出的特點(diǎn)，且日交易頻繁。資金快進(jìn)快出，在賬戶上停留的時(shí)間較短，賬戶日終留存資金余額少，過渡性明顯。根據(jù)這一特征，民警隨即對(duì)黎某林、黎某展開詢問。

原來，兩人平時(shí)喜愛到網(wǎng)吧玩游戲，開銷較大又沒有收入來源，便想到了將自己名下的銀行賬戶非法出借給他人進(jìn)行過賬，并以此來獲取傭金供自己花銷。

短短幾天時(shí)間內(nèi)，黎某林的銀行賬戶過賬金額達(dá)90萬余元，非法獲利4000元。黎某的銀行賬戶過賬金額達(dá)57萬余元。

黎某林、黎某在明知銀行賬戶不能非法出借給他人的情況下，仍將自己的銀行賬戶交由他人進(jìn)行操作過賬，其行為違反了《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第三十一條。目前，違法行為人黎某林、黎某二人已被公安機(jī)關(guān)依法予以行政拘留，并處罰款，沒收違法所得。

據(jù)《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第三十一條，任何單位和個(gè)人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等，不得提供實(shí)名核驗(yàn)幫助；不得假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立上述卡、賬戶、賬號(hào)等。

違反前款規(guī)定的，沒收違法所得，由公安機(jī)關(guān)處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足二萬元的，處二十萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，并處十五日以下拘留。