不要出借銀行卡！通城公安“斷卡”行動(dòng)抓獲3名嫌疑人

荊楚網(wǎng)（湖北日?qǐng)?bào)網(wǎng)）訊（通訊員 楊晗）出借銀行卡給他人使用，最終會(huì)讓自己鋃鐺入獄。2月27日，筆者從通城縣公安局了解到，該局持續(xù)開(kāi)展“斷卡”行動(dòng)，近日抓獲3名嫌疑人。

2月21日，通城縣公安局麥?zhǔn)信沙鏊凇皵嗫ā薄皵嗔鳌惫ぷ鲿r(shí)，發(fā)現(xiàn)家住麥?zhǔn)墟?zhèn)的胡某（女，33歲，通城縣麥?zhǔn)墟?zhèn)人）、葛某（男，39歲，通城縣麥?zhǔn)墟?zhèn)人）等人的銀行卡賬戶存在異常。

經(jīng)調(diào)查，2022年12月，胡某通過(guò)其丈夫葛某了解到，用銀行卡幫別人過(guò)賬可以賺錢，且過(guò)賬返點(diǎn)高于銀行存款利息，于是立即要葛某幫其聯(lián)絡(luò)。

兩人在明知過(guò)賬資金系非法資金的情況下，仍提供自己的銀行卡幫助他人過(guò)賬。至警方查獲時(shí)，兩人累計(jì)幫他人過(guò)賬30萬(wàn)余元，從中非法獲利8000余元。

在民警的教育引導(dǎo)下，胡某、葛某深刻認(rèn)識(shí)到自己的錯(cuò)誤，還交代了胡某的表親吳某參與幫信犯罪的事實(shí)。吳某將其名下四張銀行卡借給他人過(guò)賬共計(jì)10萬(wàn)元，從中非法獲利3000元。

“在上述案件中，犯罪嫌疑人以為，自己只是賺取過(guò)賬返利金，并沒(méi)有真正實(shí)施犯罪，警察應(yīng)該不會(huì)找上自己。”民警介紹，在所偵辦的案件中，不少嫌疑人試圖用自己對(duì)于法律的“無(wú)知”來(lái)當(dāng)作借口，甚至逃脫追責(zé)。

但實(shí)際上，借用銀行卡為犯罪分子轉(zhuǎn)移犯罪所得的“幫托”行為，在整個(gè)犯罪鏈條中起到至關(guān)重要的作用，其危害性不言而喻。

目前，犯罪嫌疑人胡某、葛某因涉嫌掩飾隱瞞犯罪所得罪，被該局依法采取刑事強(qiáng)制措施并依法沒(méi)收違法所得。違法嫌疑人吳某，因?yàn)樗藢?shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供幫助，已被該局依法予以行政拘留、沒(méi)收違法所得并予以罰款處罰。相關(guān)案件正在進(jìn)一步偵辦中。