警惕假冒“銀保監(jiān)”紅頭文件，中國(guó)銀行咸寧分行堵截一起電信詐騙

荊楚網(wǎng)（湖北日?qǐng)?bào)網(wǎng)）訊（通訊員 邵際景）近日，客戶董先生匆忙趕到中國(guó)銀行咸寧咸安支行營(yíng)業(yè)大廳，要求辦理轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)，大堂綜合服務(wù)經(jīng)理熱情接待并詢問(wèn)。董先生對(duì)綜服經(jīng)理稱，他在互聯(lián)網(wǎng)上下載一款名為“微米貸”的網(wǎng)貸APP，申請(qǐng)貸款2萬(wàn)元，客戶錄入收款賬號(hào)錯(cuò)誤。

據(jù)悉，該APP“客服”讓董先生添加另一個(gè)APP“客服工作人員”微信，“客服工作人員”發(fā)來(lái)一張“中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳”的通知函，稱因客戶操作問(wèn)題，貸款資金凍結(jié)，需客戶董先生打款1萬(wàn)元至個(gè)人賬戶后開(kāi)啟對(duì)接認(rèn)證，打款會(huì)同貸款2萬(wàn)元一并返還，限定時(shí)間在1至5分鐘內(nèi)轉(zhuǎn)帳。

該APP“客服工作人員”恐嚇董先生司法部門將會(huì)第一時(shí)間介入，同時(shí)告知董先生貸款已發(fā)放成功，要求董先生按時(shí)還款。

該行綜合服務(wù)經(jīng)理憑借工作經(jīng)驗(yàn)，初步判斷董先生遭遇了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，隨即勸阻董先生不要匯款轉(zhuǎn)帳，并向該行內(nèi)控副行長(zhǎng)進(jìn)行了報(bào)告。內(nèi)控副行長(zhǎng)高度重視該事件，并結(jié)合以往的典型案例和大廳擺放的反電詐宣傳折頁(yè)，向客戶董先生分析可疑之點(diǎn)。

”貸款金額未打入客戶指定賬戶，該筆貸款未放款成功，無(wú)需承擔(dān)還款義務(wù)，不會(huì)影響個(gè)人征信，且一切需要先行打款認(rèn)證的貸款均為詐騙。”內(nèi)控副行長(zhǎng)在解釋分析后強(qiáng)調(diào)，“金融監(jiān)管部門不會(huì)向個(gè)人消費(fèi)者發(fā)送文件，更不會(huì)收取任何形式的保證金、認(rèn)證金。”

聽(tīng)了內(nèi)控副行長(zhǎng)的一番勸阻，董先生晃然大悟，最終避免了1萬(wàn)元資金損失，當(dāng)場(chǎng)連聲感謝中行員工情系客戶、無(wú)私的幫助。次日，客戶董先生向中國(guó)銀行咸寧咸安支行送來(lái)一面錦旗，稱贊中行“情系客戶慧眼識(shí)破騙局、恪盡職守維護(hù)儲(chǔ)戶利益”，再次衷心地感謝中國(guó)銀行幫助他避免了不必要的資金損失。